Рынок финансовых пирамид в России: рост и новые стратегии мошенников

Банк России представил данные о состоянии рынка нелегальных финансовых проектов за период январь-июнь 2025 года. Общее количество выявленных схем достигло более 4 тысяч – на 20% больше, чем в аналогичном периоде 2024 года. Преобладающей формой мошенничества остаются псевдоинвестиционные схемы, составляющие 88% от общего числа выявленных проектов, с 2,3 тысячами зарегистрированных интернет-проектов.

Директор Департамента небанковского кредитования Илья Кочетков отметил заметный рост числа пирамид в 1,4 раза, но также подчеркнул, что Банк России стал быстрее обнаруживать подобные проекты.

По сравнению с прошлым годом, количество черных кредиторов снизилось более чем в два раза – впервые за долгое время зарегистрировано чуть больше 460 компаний. Также выявлено около 1,4 тысячи псевдоброкеров.

Мошенники адаптируются к действиям Банка России, создавая связанные проекты под разными брендами для обхода блокировок сайтов. В течение первого полугодия заблокировано 11 тысяч интернет-ресурсов, связанных с нелегальной деятельностью, причем половина из них строилась по стандартным шаблонам.

В отношении организаторов нелегальных проектов было возбуждено более 200 административных дел, а также принято более 300 мер реагирования. Аналитики связывают этот рост активности мошенников с повышенным вниманием инвесторов к финансовым рынкам и их готовностью искать выгодные, но не всегда безопасные, возможности.